Хотите более умное понимание в вашем почтовом ящике? Подпишитесь на наши еженедельные информационные бюллетени, чтобы получить только то, что имеет значение для искусственного интеллекта предприятия, данных и лидеров безопасности. Подписаться сейчас
Быстрое продвижение генеративных инструментов создания контента искусственного интеллекта, таких как голосовое клонирование, генерация видео и изображений, и чат -боты уже привели к новым формам мошенничества и финансовых преступлений: вспомните несчастного работника в Гонконге, который недавно был обманут в передаче 25 миллионов долларов мошенникам, выдающим его финансовый директор.
Но даже несмотря на то, что угрозы умножаются благодаря Gen AI — и потери накапливаются, причем около 485,6 млрд. Долл. США потеряно во всем мире в 2024 году, согласно исследованию NASDAQ — технологи работают над новыми способами использования искусственного интеллекта и машинного обучения (ML), чтобы помочь задержать и убеждать этих ответственных.
Возьмите со штаб-квартирой в Сан-Франциско Hummingbird, которая была запущена в 2016 году, специально для того, чтобы предложить простые в использовании, безопасные инструменты для внутренних следователей по преступности и команд по соблюдению нормативных требований в крупных финансовых учреждениях и поставщиках платежей (среди его клиентов есть полоса платформы платформы, наказывающие рыночные).
Сегодня, в эксклюзивном Venturebeat, Hummingbird объявляет о новом продукте автоматизации программного обеспечения для клиентов, нацеленного на устранение ручных, повторяющихся задач, которые сбивают следователей и соблюдения следователей и команды соответствия в крупных финансовых учреждениях.
«Цель-действительно рецепты автоматизации размером с укус, которые помогают в расследовании финансовых преступлений»,-сказал Джо Робинсон, генеральный директор Hummingbird, в интервью VentureBeat. «И поскольку эта работа настолько регулируется, любые приложения ИИ или логики или алгоритмы в целом должны быть относительно прозрачными, очень проверенными и ориентированными на процесс с человеком в цикле. Это ключевые характеристики того, что мы делаем».
Мрачный мир расследований Fi-Crime
Расследование финансовых преступлений может показаться тем, кто находится за пределами отрасли, как что -то из эпизода «Закон и порядок», наполненного интригой, драмой и неизвестностью.
И это, безусловно, может быть. Но, по словам Робинсона, мясо работы заключается в том, чтобы расчесывать огромные объемы данных о финансовой транзакции, чтобы найти аномалии и определить, стоят ли они поближе, а также следы от того, откуда приходят деньги и переходят — это отмывается или происходит от криминальной деятельности?
Для банков и компаний, которые принимают платежи, предлагают платежные платформы, решения для учетных записей или кошельки, этот шаг в последние годы заключался в том, чтобы нанять команды преданных, внутренних следователей для регулярного выполнения этой работы, а затем призывать за пределами власти, когда было собрано доказательство преступления.
«Когда вы являетесь следователем по финансовым преступлениям, вы, как правило, смотрите на деятельность одного из ваших клиентов и пытаетесь выяснить:« Занятие подозрительно или нет? », — объяснил Робинсон.
«Например, если бы я был в компании платежных карт, я мог бы рассмотреть 15-30 различных источников данных, которые представляют конкретную деятельность клиента. Это медленная, довольно утомительная работа. Фрагментация данных является одной из основных проблем. А потом вы можете пройти аудит, почему вы приняли определенные решения, связанные с тем, как вы решаете его, так что ваш процесс принятия решений. алгоритмы ».
В идеале Робинсон сказал, что платформа Automations Hummingbird поможет собрать информацию о довольно обычных финансовых преступлениях, таких как уклонение от уплаты налогов, в то же время освобождая следователей -людей, чтобы сосредоточиться на более сложных, менее автоматически обнаруживаемых вопросах, таких как торговля людьми.
Тем не менее, даже в первом случае платформа представляет только информацию, которую она собрала человеческому офицеру — они должны пересмотреть ее на точность, а затем в конечном итоге отправить ее в качестве отчета своему руководителю или внешним правоохранительным органам, удерживая их в цикле в качестве эксперта и контроллера.
Предварительно построенные «рецепты» для автоматизации расследования неотъемлемых работников при сохранении высокой точности
Automations Hummingbird здесь, чтобы помочь следователям на протяжении всего этого с помощью библиотеки предварительно построенных «рецептов» или рабочих процессов, занимаясь ключевыми мероприятиями по соблюдению нормативных требований, разделенных в крупных финансовых учреждениях. Среди них:
- Знайте своего клиента / бизнес (KYC / B): Отслеживайте, монитор и запускает отзывы ваших клиентов при поддержке постоянного и периодического мониторинга.
- Обеспечение качества (QA): Расписание QA обзоры на выборке недавних случаев для проверки качества завершенной работы.
- Подготовка случая: Ускоряют расследования, предварительно пополняющая информацию о случаях и вывода.
- Мониторинг дела: Автоматически уведомляют пользователей о случаях, которые требуют их внимания, например, с предстоящим крайним сроком или отклоненной подачей.
- Управление делом: Автоматизируйте административные задачи, такие создание, назначение и обновление случаев.
- Дайджесты деятельности: Улучшить надзор с регулярно запланированными сообщениями о деятельности.
Эти функции не только о экономии времени; Они повышают эффективность и надзор за расследованием финансовых преступлений, что делает программы соответствия более эффективными и менее подверженными риску.
«ИИ может быть использован для суммирования некоторой информации, доступной для следователя, и помочь им интерпретировать, что происходит», — объяснил Робинсон. «Я думаю, что в отличие от других рынков, ИИ действительно хорош в том, чтобы определить тенденции и определять аномалии на множество данных и документации, так что именно здесь мы применяем его в колибри».
Ранние положительные отзывы
Робинсон сказал VentureBeat, что платформа Automations работает почти год, и была протестирована с небольшой группой из примерно пяти клиентов в закрытом бета -выпуске с весны 2023 года.
Hummingbird предоставил следующее заявление от анонимного поставщика «Купить сейчас, платить позже» (BNPL), который участвовал в бета -версии: «Automations Hummingbird оказали огромное влияние на мою команду и нашу работу. Теперь мы можем легко автоматизировать уведомления и отчетность, позволяя нам повысить надзор и упростить наш рабочий процесс».
Поскольку финансовые учреждения сталкиваются с двойными проблемами нормативной сложности и необходимостью экономически эффективных, масштабируемых инструментов расследования, автоматизации Hummingbird предлагает новые эффективность, способствующие AI, сохраняя при этом высокий уровень прозрачности, надзора за человеком и отчетность для соответствия.
Источник
